Trei bărbați au recunoscut că au fost implicați în administrarea OTP.Agency, o platformă online ce oferea asistență în manipularea socială pentru obținerea codurilor de acces unic de la clienții diferitelor bănci și servicii din Marea Britanie.
Codurile – parole temporare cunoscute sub numele de OTP-uri, făceau parte din protecțiile de autentificare multi-factor și infractorii care se abonau la acest serviciu ilegal le puteau folosi pentru a accesa conturile bancare ale victimelor și a le goi de fonduri.
Autoritățile estimează că Callum Picari (22 de ani), Vijayasidhurshan Vijayanathan (21 de ani) și Aza Siddeeque (19 ani) au vizat mai mult de 12.500 de persoane între septembrie 2019 și martie 2021, moment în care Agenția Națională pentru Combaterea Criminalității din Marea Britanie (NCA) a închis site-ul OTP.Agency.
Picari era proprietarul și principalul dezvoltator al platformei, în timp ce Siddeeque era responsabil pentru promovarea site-ului și furnizarea de suport tehnic infractorilor care achiziționau abonamente la serviciu.
OTP.Agency promitea să livreze OTP-uri pentru peste 30 de servicii online, inclusiv Apple Pay, contra unor abonamente săptămânale care variau între £30 pentru planul de bază și £380 pentru cel de elită.
Un infractor care avea deja datele de autentificare ale unei victime la un serviciu avea nevoie și de OTP, pe care OTP.Agency îl obținea făcând apeluri automate, folosind tehnologie de text-to-speech, către victimă și solicitând parola temporară.
„Infractorii își mascau identitatea pentru a părea un apel real de la banca victimei,” explică NCA într-un videoclip.
Rețeaua a fost descoperită de Agenția Națională pentru Combaterea Criminalității, care a confirmat că site-ul era administrat de Callum Picari, Vijayasidhurshan Vijayanathan și Aza Siddeeque.
Pachetul de bază permitea ocolirea autentificării multi-factor pentru conturile bancare la HSBC, Monzo și Lloyds, în timp ce pachetul premium oferea acces la site-urile de verificare Visa și Mastercard.
Cei trei indivizi au condus și un grup de Telegram în care comunica cu peste 2.200 de membri.
Pe baza informațiilor obținute în timpul anchetei, NCA crede că cei trei infractori ar fi putut obține până la £7.9 milioane.
Trio-ul este acuzat de conspirație pentru comiterea fraudelor și de conspirație pentru producerea și furnizarea de articole destinate utilizării în fraude. Proprietarul OTP.Agency, Picari, este, de asemenea, acuzat de spălare de bani.
Conform legii din Marea Britanie, primele două acuzații pot duce la o pedeapsă maximă de până la 10 ani de închisoare, în timp ce spălarea de bani este pedepsită cu până la 14 ani de închisoare.
Sentințele exacte vor fi stabilite de Curtea de la Snaresbrook în timpul unei audieri programate pentru 2 noiembrie.
Leave a Reply